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网上付款后卖家失去联系,新加坡7个人损失1.4万新币,你还敢私下交易吗?
2021/02/11
2021/02/11

大马新加坡热爆新闻新加坡资讯,故事,看法,放眼看世界。只做有深度、有温度、有态度的内容,我是你们的小编新奇小马,让我们一起关注新加坡热点资讯。

在新加坡,你肯定遇到过换钱的事儿吧?

或者是在新加坡赚钱了想寄回家孝敬家中的父母,或者是在新加坡买房置业,想把国内的存款汇到新加坡来......

总而言之,在新加坡的中国人,总会因为各种原因需要把人民币换成新币,或者把新币换成人民币。

出于汇率的原因,大家对私下换钱应该并不陌生。各种微信群里就经常有人换钱,说好的生活群,到最后都沦为了换钱群,“出XX新币、收人民币、支付宝汇率”,都成了进群的通关暗语。

对于出门在外、有外汇需求的新加坡务工和留学生群体来说,一部分华人所从事的人民币兑换比较有信用,通过他们换汇能解燃眉之急。但同时货币兑换圈子里也藏匿着很多“骗子”,专门伺机对初来乍到的留学生和华人下手。

这些骗局的通性是,骗子宣称自己可以以官方市场更低的价格换取外汇,不走银行,还不面对面交易,导致很多被骗……

近日就有一名男子在网上用新币兑换人民币,但付款后,卖家就失去联系。

警方过后逮捕了一名33岁卖家,调查发现,卖家涉嫌诈骗至少七人约为1.4万新币。

私下换钱这回事儿,可不是交换一下身份信息,互通一下银行账户这么简单。

相反,一不小心,私下换钱就可能损失巨款甚至造成更严重的后果!钱被骗走只是最初级的形式,还有的人因为私下换钱违反规定被罚巨款甚至触犯法律。

一旦罪名成立,可被判坐牢长达10年和罚款。

其实,在新加坡私下换汇已经屡见不鲜,甚至圈内都形成了一套特有的“黑话”。

在新加坡一般使用PayNow、Pay Lah,人民币走支付宝微信等方式私下换汇,无需过多手续费,也非常便利。

私下换钱的骗子常用“套路”:

通常来说,私下换钱之所以受到很多人欢迎,就是因为兑换汇率较高。很多人为了节省或者说赚那么几百块的差价,会选择私人换钱。骗子们也正是瞅准了这一点,以优惠汇率为诱饵,钓受害者上钩。

据受害者们爆料,袁超、李霞等人在私下换钱的时候,最高甚至能给出比汇款商高0.5的汇率。也就是说,汇款商那边,1新币换4.5人民币,他们这边就能给出1新币换5人民币的优惠条件。

再结合没有手续费等优势,很多人都会为了省钱而选择他们,迈出受骗的第一步。

小额换钱的情况通常不会涉及当面交易,骗子们在提供信息的时候往往就会提供一系列假信息,即便日后骗局揭穿,受害者也联系不到他们,这是骗子们的惯用伎俩之一。

更高级的换钱骗术有两种,一种就是当面交易以降低受害者戒心;另一种则是潜伏多年,一朝翻脸。

统一当面交易的骗子一般都有团伙,他们有组织有计谋,步步为营——请小时工演戏,借口确认账户拖延时间,借口肚子饿金蝉脱壳……袁超行骗就曾用过此种手段。

有人在被揭穿骗局之前,起码做了三五年的换钱生意,也是有口碑、有信誉的。正是因为如此,才会有更多人选择找她换钱,她手中积累的钱也越来越多。

谁都不会想到,老老实实做了这么多年换钱生意的人会一朝翻脸,然而这样的人一旦翻脸,卷走的肯定都不会是小数目。

新加坡换钱的正确打开方式

其实,换钱这里面的门道和规定真心不少,在新加坡生活和工作也免不了有钱在中新两国进进出出,那么,你首先就得知道这些规定:

1、中国与新加坡之间的个人汇款额度为5万美元。

从中国到新加坡的个人汇款,允许用途包括: 因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务等。

如果金额超过5万美元,需要提供相关资料。例如:如果申报的是学费,就需提供学费缴费单等。但要注意,海外汇款不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。

从新加坡到中国的汇款,收款人如为境外个人经常项目下经营性外汇或资本项目下外汇的汇入汇款,无论金额大小,收款人均需到银行填写《涉外收入申报单》 如果收款人为境内个人,金额在等值3000美元以上的汇入汇款要看是否办理了国际收支申报。

2、中国与新加坡之间的入境,携带人民币现金超过2万,外币5000美元以上需要申报。

中国方面的规定是:从中国入境新加坡,携带人民币现金超过2万需要申报;携带总金额在等值5000美元以上,10000美元(含10000美元)以下的,需要向银行申领《携带证》。

从新加坡入境中国,携带人民币现金超过2万需要申报;携带等值5000美元以上,需要申报。

新加坡方面的规定额度比中国的要大,携带超过 2万新元 的现金出入境才需要申报,所以两国出入境携带现金还是以中国方面规定为准。

新加坡方面的规定额度比中国的要大,携带超过 2万新元 的现金出入境才需要申报,所以两国出入境携带现金还是以中国方面规定为准。

3、第三方支付(如支付宝,微信等)当日5万以上交易也要上报央行;个人单日跨境汇款/交易超20万也要报送央行。



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